Nakit yönetimi · 6 dk okuma · Güncellendi: 2026-10-12

Çek ve senet takibi: portföye kayıt, tahsil, ödeme, iade ve iptal

Çekmecedeki çekler ve verdiğiniz senetler artık bir listede, vadesiyle birlikte. Bu rehber, bir çekin portföye girişinden bankaya yansımasına kadar her adımı gösterir.

Kısaca

• Çek / senet ile eklenen her belge önce Portföyde durumunda kaydedilir ve kasa/banka bakiyesini etkilemez.
• Alınan bir çek Tahsil et, verilen bir çek Öde ile işlendiğinde seçilen kasa/banka hesabına otomatik giriş ya da çıkış hareketi yazılır.
• Tahsilat veya ödeme tarihi vade tarihinden önce olamaz; yalnızca portföydeki belgeler tahsil, ödeme, iade ve iptal işlemi görebilir.
• İade ve iptal işlemleri en az üç karakterlik bir neden ister; bu not belgenin satırında görünür ve sonradan kimin ne yaptığını anlatır.

Karaköy Pera Otel, kahve çekirdeği siparişini 90 gün vadeli bir çekle ödüyor. Çek çekmeceye giriyor, üç ay sonra kimse vadesini hatırlamıyor. Çek ve senet takibi, bu unutkanlığın faturasını ödememek için var.

Bu rehberde bir çeki ya da senedi portföye kaydetmeyi, vadesinde tahsil edip banka hesabınıza işlemeyi ve işler ters gittiğinde iade ya da iptal etmeyi öğreneceksiniz. Sondaki bölüm, tahsil tarihine ilişkin kuralın neden önemli olduğunu anlatıyor.

Bölüm 1 · Tur Bu ekranda neler var?

Çek & senet takibi, Nakit & Banka ekranının alınan ve verilen çek ile senetleri vadesiyle birlikte listeleyen bölümüdür. Sol menüde Nakit ve bankalar altındaki Çekler ve senetler bağlantısı sizi doğrudan bu bölüme kaydırır.

Satır başlığı belgenin türünü, yönünü ve keşideci ya da lehtar adını gösterir: örneğin "Çek · Alınan · Karaköy Pera Otel". Altındaki küçük satırda vade tarihi, banka adı, seri numarası ve not yer alır. Portföydeki belgeler listenin başında, vadesi en yakın olandan başlayarak sıralanır.

Bölüm 2 · Uygulama Çek veya senet nasıl kaydedilir ve tahsil edilir?

Adım adım: portföyden banka hesabına

1. Kayıt penceresini açın

   Nakit & Banka ekranının sağ üstündeki Çek / senet düğmesine basın. Çek / senet ekle penceresi açılır; bu kayıt bir portföy kaydıdır ve henüz bakiyenizi etkilemez.

   

2. Belge türü ve yönü seçin

   Belge türü alanında Çek ya da Senet seçin. Yön alanında müşteriden aldıysanız Alınan / tahsil edilecek, tedarikçinize verdiyseniz Verilen / ödenecek seçin.

3. Belge bilgilerini girin

   Keşideci / lehtar alanına çeki yazan firmanın ya da senedi verdiğiniz kişinin adını, Vade tarihi ve Tutar alanlarına belgedeki bilgileri yazın. Para birimi, Banka adı, Seri / belge no ve Not alanlarını doldurmanız takibi kolaylaştırır. Portföye kaydet ile bitirin.

   

4. Vadesinde tahsil edin ya da ödeyin

   Vade geldiğinde satırdaki Tahsil et (alınan belgelerde) veya Öde (verilen belgelerde) düğmesine basın. Açılan pencerede Kasa / banka hesabı ve İşlem tarihi seçip Tahsil et ve hesaba işle ya da Öde ve hesaba işle deyin.

   

5. Hareketi kontrol edin

   Belgenin durumu Tahsil edildi ya da Ödendi olur, seçtiğiniz hesabın adı satırda görünür. Aynı anda Hesap hareketleri listesine çek ya da senet açıklamasıyla bir giriş veya çıkış eklenir.

   

6. Gerekirse iade ya da iptal edin

   Portföydeki bir belge karşılıksız döndüyse ya da geri verildiyse satırdaki İade, geçersiz sayılacaksa İptal bağlantısını kullanın. Açılan kutuya nedenini yazın (en az üç karakter); not belgenin satırına eklenir.

Bölüm 3 · Kurallar Çek vadesinden önce tahsil edilmiş gibi kaydedilebilir mi?

Hayır; Heyşirket'te tahsil ya da ödeme tarihi, belgenin vade tarihinden önce olamaz. Pencere açıldığında İşlem tarihi alanı, vade geçmişse bugünün tarihiyle, vade henüz gelmemişse vade tarihiyle dolu gelir.

• Yalnızca Portföyde durumundaki belgeler tahsil, ödeme, iade ve iptal işlemi görebilir.
• Tahsil edilmiş, ödenmiş, iade edilmiş ya da iptal edilmiş bir belge yeniden portföye alınamaz.
• Çek/senet ile hesap aynı para biriminde olmalıdır.
• Bu işlemler Sahip ve Yönetici rollerine açıktır; diğer roller listeyi görüntüler.

Bölüm 4 · Arka plan İşin mantığı: portföy neden ayrı izlenir?

Elinizdeki bir çek, henüz para değil bir ödeme vaadidir. Vade gelmeden onu banka bakiyesine eklemek, nakdinizi olduğundan yüksek gösterir ve yanlış ödeme kararlarına yol açar. Alınan ve verilen portföyü ayrı toplamak, önümüzdeki haftalarda ne kadar para girip çıkacağını görmenin en somut yoludur.

Karşılıksız çek riski, keşidecinin çek geçmişini sorgulama yolları ve ciro zinciri gibi konuları çek ve senet yönetimi yazısında ayrıntılı anlattık. Portföy rakamlarını haftalık nakit planınıza taşımak için de nakit akışı yönetimi yazısına göz atın.

Her pazartesi üç dakikalık portföy kontrolü

• Bu hafta vadesi gelen alınan çekleri bankaya tahsile verdiğinizden emin olun.
• Bu hafta vadesi gelen verilen çekler için ilgili banka hesabında karşılık olduğunu kontrol edin.
• Vadesi geçtiği hâlde hâlâ Portföyde görünen belgeleri tek tek kapatın.
• Alınan portföy toplamının tek bir keşideciye fazla bağlı olup olmadığına bakın.

Çek ve senet portföyünüzü kurun Çekmecedeki çekleri ve verdiğiniz senetleri vadeleriyle kaydedin; vadesi gelenleri tek tıkla hesabınıza işleyin. Çekler ve senetlere git

Yazar: Heyşirket Editör Ekibi